中华网四川消息（王亮）“经核实，客户交易流水较小，多为日常生活支出，符合客户身份背景和日常结算需求，暂未发现可疑。”“经核实，客户均为日常消费，未发现任何其他异常行为，排除风险。”……每天早上9点，在恒丰银行成都分行辖内22个网点，22名反诈专员会准时进入恒丰银行成都分行“典型电诈特征数据监测系统”，查询和甄别当日电信网络诈骗预警信息，全力保障客户财产安全。

据了解，今年9月，恒丰银行成都分行正式上线“典型电诈特征数据监测系统”，为防范电信网络诈骗工作开展装上数字化“鹰眼”。“为应对当前电诈变化多端的形式，我们特意推出该监测系统。”恒丰银行成都分行主要负责人介绍道，该监测系统由分行科技人员专门针对电诈典型特征，逐一梳理后自行开发搭建，目前已设定了10个模型。下一步，模型还将根据电诈呈现出的新特点实时更新，以精准监测和识别电信网络诈骗可疑交易。

恒丰银行成都分行运营管理部相关负责人举例道，某客户账户发生了一笔1元交易，随后又发生了一笔5万元交易，这时系统就会自动触发模型随即预警，并向柜面人员推送相关信息。收到预警信息后，柜面人员则要立刻对该预警所涉及的账户交易进行甄别，识别是否存在可疑情况。如确实可疑，便会对该账户进行系统管控，比如暂停非柜面交易。若不存在可疑行为，则根据分类分级账户管理制度，实施不同的关注措施。

该监测系统上线前，恒丰银行成都分行还对辖内所有网点的柜面人员进行了相关专题培训，对模型原理、系统操作进行了全面讲解。“出现预警后该如何处理？网点柜面人员必须要对交易信息、身份信息进行回访确认，以最严谨的工作态度和作风，确保客户不会陷入电信网络诈骗的泥潭。”上述运营管理部相关负责人表示，该行各个网点每日通过分析交易流水、电话回访等方式，对当日监测系统中各模型预警数据进行逐笔甄别，对可疑账户严格按照个人银行结算账户分级分类管理机制要求，调整客户风险等级，采取相应管控措施。

数据显示，自该监测系统上线以来，恒丰银行成都分行共收到预警数据14724条，经分析排查出可疑账户64户。在“鹰眼”和人工的双重保护下，该行连续两月电信网络诈骗涉案账户为零。“预计到明年，我们的典型电诈风险模型会增加至40个以上。”据了解，除此次上线的“典型电诈特征数据监测系统”外，恒丰银行成都分行还将深度运用大数据、人工智能等科技，不断加强监控精准度和覆盖范围，提升运营风险监测质效，为客户财产安全提供有力保障。（恒丰银行成都分行供图）