中华网四川消息：日前，据中国人民银行成都分行（以下简称“人行成都分行）公布的行政处罚信息公开表显示，四川新网银行股份有限公司（以下简称“新网银行”）因存在4项违法行为，人行成都分行对新网银行处以罚款630万元，对时任该行副行长刘波等4名相关责任人处以罚款共计23.5万元。

公示信息显示，新网银行存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易4项违法行为。时任新网银行副行长刘波、时任新网银行B2C消费金融部总经理李秀梅，二人对该行未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易的违法违规行为负有责任；时任新网银行合规总监兼法务合规部总经理刘刚，对该行未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告违法违规行为负有责任；时任新网银行存款理财部副总经理郭军，对该行未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任。针对上述违法行为，人行成都分行对新网银行罚款630万元，对刘波罚款9.5万元、对李秀梅罚款8.5万元、对刘刚罚款4.5万元、对郭军罚款1万元。

资料显示，新网银行是四川首家民营银行，于2016年12月28日正式成立，注册资本30亿元，由新希望集团、小米、红旗连锁等股东发起设立，是中西部首家互联网银行。年报显示，截至2020年末，新网银行资产总额405.61亿元，负债总额355.50亿元，实现净利润7.06亿元，同比下滑37.69％。

今年3月，中国银保监会官方网站曾发布《关于新网银行侵害消费者合法权益案例的通报》。通报指出，自2019年第四季度以来，监管系统收到消费者对新网银行的投诉举报显著上升，反映问题主要集中在银行违规放款、对车贷金额存在异议、贷款息费过高、暴力催收等方面。其中，对新网银行与一家互联网汽车消费分期服务平台合作业务的投诉举报尤为突出。